Etikett: Skatteavdrag

ROT och RUT-avdrag 2025 – Så Fungerar Det och Så Maxar du Ditt Avdrag

ROT- och RUT-avdraget är två av de mest populära skattereduktionerna i Sverige – och under 2025 gäller flera uppdaterade regler som du bör ha koll på. Oavsett om du planerar en renovering hemma, vill anlita en städfirma, eller behöver hjälp med trädgårdsarbete, kan du spara tusentals kronor med rätt planering.

Här går vi igenom vad som gäller för 2025, vad som är nytt, hur mycket du kan dra av – och hur du maximerar din skattereduktion!

🧱 Vad är ROT-avdraget?

ROT står för Reparation, Ombyggnad och Tillbyggnad och ger dig skattereduktion för arbetskostnaden när du anlitar hantverkare som jobbar i eller på din bostad.

✔️ Vad gäller för 2025?

Från den 12 maj 2025 till 31 december 2025 höjs avdraget tillfälligt från 30 % till 50 % av arbetskostnaden. Det innebär att du som privatperson får tillbaka halva arbetskostnaden på t.ex. renovering av kök, badrum eller elinstallation – om fakturan är betald efter den 11 maj.

💰 Maxbelopp:

  • Du kan få upp till 50 000 kr i ROT-avdrag per år och person.
  • ROT och RUT delar på ett gemensamt tak: 75 000 kr/person och år.

🧹 Vad är RUT-avdraget?

RUT står för Rengöring, Underhåll och Tvätt. Det gäller hushållsnära tjänster som städning, fönsterputs, barnpassning, snöskottning och flytthjälp.

✔️ Vad gäller för 2025?

RUT-avdraget är fortsatt 50 % av arbetskostnaden och omfattar ett stort antal hushållstjänster. Här gäller inga förändringar i procentsats under året.

💰 Maxbelopp:

  • Du kan få upp till 75 000 kr i ROT + RUT totalt per år, varav högst 50 000 kr får vara ROT.

🏡 Exempel på tjänster du kan få ROT-avdrag för:

  • Renovering av kök, badrum, tvättstuga
  • Måleri, tapetsering
  • Byte av el, vatten, avlopp
  • Takläggning, fasadrenovering
  • Fönsterbyte, dörrbyten
  • Golvläggning

🔧 Tips! Arbetet måste ske i eller i anslutning till din bostad, som du äger och bor i.

🧽 Exempel på tjänster du kan få RUT-avdrag för:

  • Städning och fönsterputs
  • Flyttstäd och packhjälp
  • Trädgårdsarbete (t.ex. gräsklippning, häckklippning)
  • Barnpassning och IT-tjänster i hemmet
  • Snöskottning

📋 Vem kan få ROT och RUT-avdrag?

För att få ROT- eller RUT-avdrag måste du:

  • Vara minst 18 år gammal vid årets slut
  • Bo i bostaden där arbetet utförs (för ROT)
  • Vara skattskyldig i Sverige
  • Betala tillräckligt med skatt för att kunna nyttja avdraget

⏳ Planera smart – maxa avdraget!

📌 Planerar du en större renovering? Lägg arbetet efter den 12 maj 2025 för att få 50 % ROT-avdrag istället för 30 %.
📌 Dela upp avdraget mellan flera personer i hushållet – då kan ni tillsammans få upp till 100 000 kr i ROT och 50 000 kr i RUT.
📌 Glöm inte att fakturan måste vara betald för att avdraget ska gälla – inte bara arbetet utfört.

✅ Så gör du avdraget:

  • Du behöver inte själv fylla i något i deklarationen.
  • Företaget som utför arbetet gör avdraget direkt på fakturan.
  • Skatteverket får informationen automatiskt.
  • Du ser dina avdrag i e-tjänsten ”Mina sidor” hos Skatteverket.

📌 Sammanfattning – detta gäller 2025:

Typ av avdragAvdragsprocentMaxbeloppPeriod med förändring
ROT30 % (normalt) / 50 % från 12 maj 2025Max 50 000 kr12 maj–31 dec 2025: 50 %
RUT50 %Max 75 000 kr (inkl. ROT)Hela året

💡 Tips från redaktionen:

  • Kombinera ROT och RUT om ni är två vuxna i hushållet – då kan ni få upp till 150 000 kr i skattereduktion tillsammans!
  • Använd duktiga och godkända hantverkare – kolla alltid att företaget är godkänt för F-skatt.
  • Be alltid om tydlig offert där ROT eller RUT är specificerat!

7 Smartaste Tipsen för Din Inkomstdeklaration 2025

Inkomstdeklarationen kan kännas som ett nödvändigt ont, men med rätt förberedelser kan du inte bara undvika vanliga misstag utan också maximera dina möjligheter att få tillbaka på skatten. Här är våra bästa tips för att göra deklarationen 2025 så smidig och lönsam som möjligt.

📅 1. Förbered i god tid – spara allt!

En vanlig fälla är att vänta till sista minuten med att gå igenom kvitton, avdrag och andra underlag. Skapa en enkel mapp eller ett digitalt arkiv där du löpande sparar alla kvitton och dokument som kan vara avdragsgilla. Det kan vara allt från kvitton för fackavgifter, arbetskläder och resor till kvitton för material om du har renoverat hemma.

Tips: Använd en app för att fota kvitton direkt och lagra dem digitalt. På så sätt slipper du leta bland pappershögar när deklarationen närmar sig.

🏡 2. Missa inte avdrag för bostaden

Har du sålt en bostad under 2024? Då finns det flera viktiga avdrag att hålla koll på. Försäljningskostnader som mäklararvoden och homestyling är avdragsgilla. Dessutom kan du göra avdrag för förbättringsutgifter, det vill säga renoveringar och tillbyggnader som höjt bostadens värde.

Om du hyrt ut din bostad via Airbnb eller Blocket ska inkomsterna också deklareras, men här finns möjlighet att göra avdrag för bland annat avgifter och driftkostnader.

💼 3. Jobbrelaterade avdrag – ta vara på dem!

Om du har haft utgifter för arbetsresor över 11 000 kronor är dessa avdragsgilla. Detta gäller både för resor med bil och kollektivtrafik. Dessutom kan du göra avdrag för arbetskläder, utbildningar och fackavgifter om de är direkt kopplade till ditt jobb.

Tips: Om du jobbat hemifrån mycket under 2024, se över möjligheten att göra avdrag för hemmakontoret. Det kan inkludera kostnader för skrivbord, stol och IT-utrustning.

💡 4. Glöm inte ROT och RUT-avdrag

Har du renoverat hemma eller anlitat hjälp för trädgårdsarbete, flytt eller städning? Då kan du göra ROT och RUT-avdrag. ROT-avdraget gäller för arbetskostnaden vid reparationer och underhåll medan RUT-avdraget gäller för hushållsnära tjänster. Tänk på att maxbeloppet för ROT är 50 000 kr per person och år och för RUT är det 75 000 kr per person och år.

Ett smart tips är att samla alla fakturor och kvitton för dessa tjänster i en separat mapp. Skatteverket får oftast in underlaget automatiskt från företagen, men det är alltid bra att kunna visa upp kvitton om något saknas.

🏦 5. Spara kvitton för investeringar och aktieaffärer

Om du har sålt aktier, fonder eller kryptovalutor under 2024 behöver du deklarera vinster och förluster. Tänk på att du kan kvitta vinster mot förluster för att minska din skatt.

Har du investerat i onoterade bolag eller gjort förluster på crowdfunding-projekt kan även dessa kvittas mot andra kapitalvinster. Spara alla underlag och kontrolluppgifter från din bank för att enkelt kunna fylla i rätt belopp.

🧳 6. Deklarera inkomster från uthyrning och hobbyverksamhet

Om du har tjänat pengar på uthyrning, e-handel, frilansuppdrag eller annan hobbyverksamhet under 2024 ska detta tas upp i deklarationen. För uthyrning av privatbostad gäller ett schablonavdrag på 40 000 kr per år samt ett tilläggsavdrag på 20 % av hyran.

Har du tjänat pengar på hobbys som hantverk, fotografering eller e-sport kan du göra avdrag för material och utrustning. Tänk dock på att inkomster över 20 008 kr är skattepliktiga och ska deklareras.

📊 7. Spara till pensionen – få skattefördelar

Om du har enskild firma kan du fortfarande göra avdrag för privat pensionssparande upp till 35 % av din inkomst, max 504 375 kr för 2025. Även anställda kan spara till pensionen genom löneväxling, vilket kan minska den totala skatten och samtidigt öka pensionen.

Ett smart tips är att sätta upp ett automatiskt månadssparande till en kapitalförsäkring eller ISK (investeringssparkonto). Då får du ett schablonavdrag på skatten och kan samtidigt bygga upp ett bra sparande inför framtiden.