Inkomstdeklarationen kan kännas som ett nödvändigt ont, men med rätt förberedelser kan du inte bara undvika vanliga misstag utan också maximera dina möjligheter att få tillbaka på skatten. Här är våra bästa tips för att göra deklarationen 2025 så smidig och lönsam som möjligt.
📅 1. Förbered i god tid – spara allt!
En vanlig fälla är att vänta till sista minuten med att gå igenom kvitton, avdrag och andra underlag. Skapa en enkel mapp eller ett digitalt arkiv där du löpande sparar alla kvitton och dokument som kan vara avdragsgilla. Det kan vara allt från kvitton för fackavgifter, arbetskläder och resor till kvitton för material om du har renoverat hemma.
Tips: Använd en app för att fota kvitton direkt och lagra dem digitalt. På så sätt slipper du leta bland pappershögar när deklarationen närmar sig.
🏡 2. Missa inte avdrag för bostaden
Har du sålt en bostad under 2024? Då finns det flera viktiga avdrag att hålla koll på. Försäljningskostnader som mäklararvoden och homestyling är avdragsgilla. Dessutom kan du göra avdrag för förbättringsutgifter, det vill säga renoveringar och tillbyggnader som höjt bostadens värde.
Om du hyrt ut din bostad via Airbnb eller Blocket ska inkomsterna också deklareras, men här finns möjlighet att göra avdrag för bland annat avgifter och driftkostnader.
💼 3. Jobbrelaterade avdrag – ta vara på dem!
Om du har haft utgifter för arbetsresor över 11 000 kronor är dessa avdragsgilla. Detta gäller både för resor med bil och kollektivtrafik. Dessutom kan du göra avdrag för arbetskläder, utbildningar och fackavgifter om de är direkt kopplade till ditt jobb.
Tips: Om du jobbat hemifrån mycket under 2024, se över möjligheten att göra avdrag för hemmakontoret. Det kan inkludera kostnader för skrivbord, stol och IT-utrustning.
💡 4. Glöm inte ROT och RUT-avdrag
Har du renoverat hemma eller anlitat hjälp för trädgårdsarbete, flytt eller städning? Då kan du göra ROT och RUT-avdrag. ROT-avdraget gäller för arbetskostnaden vid reparationer och underhåll medan RUT-avdraget gäller för hushållsnära tjänster. Tänk på att maxbeloppet för ROT är 50 000 kr per person och år och för RUT är det 75 000 kr per person och år.
Ett smart tips är att samla alla fakturor och kvitton för dessa tjänster i en separat mapp. Skatteverket får oftast in underlaget automatiskt från företagen, men det är alltid bra att kunna visa upp kvitton om något saknas.
🏦 5. Spara kvitton för investeringar och aktieaffärer
Om du har sålt aktier, fonder eller kryptovalutor under 2024 behöver du deklarera vinster och förluster. Tänk på att du kan kvitta vinster mot förluster för att minska din skatt.
Har du investerat i onoterade bolag eller gjort förluster på crowdfunding-projekt kan även dessa kvittas mot andra kapitalvinster. Spara alla underlag och kontrolluppgifter från din bank för att enkelt kunna fylla i rätt belopp.
🧳 6. Deklarera inkomster från uthyrning och hobbyverksamhet
Om du har tjänat pengar på uthyrning, e-handel, frilansuppdrag eller annan hobbyverksamhet under 2024 ska detta tas upp i deklarationen. För uthyrning av privatbostad gäller ett schablonavdrag på 40 000 kr per år samt ett tilläggsavdrag på 20 % av hyran.
Har du tjänat pengar på hobbys som hantverk, fotografering eller e-sport kan du göra avdrag för material och utrustning. Tänk dock på att inkomster över 20 008 kr är skattepliktiga och ska deklareras.
📊 7. Spara till pensionen – få skattefördelar
Om du har enskild firma kan du fortfarande göra avdrag för privat pensionssparande upp till 35 % av din inkomst, max 504 375 kr för 2025. Även anställda kan spara till pensionen genom löneväxling, vilket kan minska den totala skatten och samtidigt öka pensionen.
Ett smart tips är att sätta upp ett automatiskt månadssparande till en kapitalförsäkring eller ISK (investeringssparkonto). Då får du ett schablonavdrag på skatten och kan samtidigt bygga upp ett bra sparande inför framtiden.